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¿Cuáles son los riesgos de invertir en empresas en etapa inicial?

Invertir en empresas en etapa inicial es intrínsecamente de alto riesgo. Puede perder toda su inversión. Aquí explicamos algunos de los riesgos. Por favor, lea estos riesgos y tómelos en serio.




Existen riesgos que debe tener en cuenta al realizar una inversión en una compañía de nueva creación o una empresa en etapa inicial en Manhattan Street Capital. Invertir en startups es muy arriesgado, especulativo, y las inversiones no deben realizarlas quienes no puedan permitirse perder toda su inversión.

Considere cuidadosamente los riesgos asociados con el tipo de inversión, seguridad y negocio antes de tomar cualquier decisión de inversión.




Riesgos de inversión

Riesgo principal: Invertir en nuevas empresas pondrá en riesgo todo el monto de su inversión. Hay muchas situaciones en las que la empresa puede fallar por completo o es posible que no pueda vender las acciones que posee en la empresa. En estas situaciones, puede perder todo el monto de su inversión. Para inversiones en startups, la pérdida total de capital es un resultado altamente probable. Invertir en startups implica un alto nivel de riesgo y no debe invertir ningún fondo a menos que pueda soportar la pérdida total de la inversión.

Devuelve el riesgo: El monto del retorno de la inversión, si lo hay, es muy variable y no garantizado. Algunas startups pueden tener éxito y generar retornos significativos, pero muchos no tendrán éxito y sólo generarán pequeños retornos, si los hubiere. Cualquier devolución que usted reciba será variable en cantidad, frecuencia y oportunidad. No debe invertir ningún dinero en el que requiera un retorno regular, previsible y / o estable.

Devuelve demora: Cualquier devolución puede tardar varios años en materializarse. La mayoría de las startups toman de cinco a siete años para generar cualquier retorno de inversión, si es que lo hay. También puede tomar muchos años antes de que usted sepa si una inversión de inicio generará cualquier retorno. Usted no debe invertir ningún dinero en el que usted requiere una devolución en un plazo determinado.

Riesgo de liquidez: Puede ser difícil vender sus valores. Las inversiones iniciales son empresas privadas y no se negocian en una bolsa pública. Además, actualmente no hay un mercado secundario fácilmente disponible para compradores privados para comprar sus valores. Además, puede haber restricciones en la reventa de los valores que usted compra y su capacidad de transferir. No debe invertir fondos en los que requiera la capacidad de retirar, retirar dinero o liquidar dentro de un cierto período de tiempo.




Riesgos de seguridad

Riesgo del instrumento: Puede estar invirtiendo en acciones preferentes, acciones ordinarias o notas convertibles. Estos instrumentos de valores tienen diferentes riesgos inherentes a su estructura. Debe tomar el tiempo para entender la naturaleza del instrumento de valores en el que está invirtiendo.

Dilución: Las empresas de inicio pueden necesitar recaudar capital adicional en el futuro. Cuando estos nuevos inversionistas hacen su inversión en la empresa, pueden recibir títulos de nueva emisión. Estos nuevos valores diluirán el porcentaje de propiedad que tiene en el negocio.

Participación minoritaria: Como un accionista más pequeño en el negocio puede tener menos derechos de voto o la capacidad de influir en la dirección de la empresa que los inversores más grandes. En algunos casos, esto puede significar que sus valores se tratan menos preferentemente que los titulares de valores más grandes.

Riesgo de valuación: A diferencia de las empresas que cotizan en bolsa y que son valoradas públicamente a través de precios de mercado impulsados ​​por el mercado, es difícil valorar la valoración de las empresas privadas, especialmente las startups. El emisor establecerá el precio de la acción de su inversión y puede arriesgarse a pagar en exceso por su inversión. El precio que usted paga por su inversión puede tener un impacto material en su eventual devolución, si es que la tiene.




Riesgos Comerciales

Riesgo de falla: Las inversiones en startups son especulativas y estas empresas a menudo fracasan. A diferencia de una inversión en un negocio maduro donde hay un historial de ingresos e ingresos, el éxito de un inicio a menudo se basa en el desarrollo de un nuevo producto o servicio que puede o no encontrar un mercado. Usted debe ser capaz de pagar y estar preparado para perder toda su inversión.

Riesgo de ingresos: La compañía aún se encuentra en una fase inicial y puede estar empezando a implementar su plan de negocios. No puede haber seguridad de que alguna vez operará de forma rentable. La probabilidad de alcanzar la rentabilidad debe considerarse a la luz de los problemas, gastos, dificultades, complicaciones y demoras que suelen encontrar las empresas en sus primeras etapas de desarrollo. La empresa puede no tener éxito en el logro de los objetivos necesarios para superar estos riesgos e incertidumbres.

Riesgo de financiamiento: La compañía puede requerir fondos en exceso de sus recursos de efectivo existentes para financiar gastos operativos, desarrollar nuevos productos, expandir sus capacidades de mercadeo y financiar actividades generales y administrativas. Debido a las condiciones del mercado en el momento en que la empresa necesita financiamiento adicional, es posible que la empresa no pueda obtener financiamiento adicional cuando lo necesite, o los términos de cualquier financiamiento disponible puede ser desfavorable. Si la empresa no puede obtener financiación adicional, puede no ser capaz de pagar las deudas cuando se vencen o la nueva financiación puede diluir excesivamente a los inversores existentes. Si la empresa no puede obtener financiación adicional cuando sea necesario, podría verse obligada a retrasar sus esfuerzos de desarrollo, comercialización y expansión y, si continúa experimentando pérdidas, potencialmente cesará sus operaciones.

Riesgos de divulgación: La empresa se encuentra en una etapa inicial y es posible que solo pueda proporcionar información limitada sobre su plan de negocios y operaciones porque no cuenta con operaciones completamente desarrolladas o un historial comercial prolongado. La compañía también está obligada a proporcionar información limitada sobre sus negocios y asuntos financieros a los inversores.

Riesgos de personal: Una inversión en una startup también es una inversión en la gestión de la empresa. Ser capaz de ejecutar el plan de negocios a menudo es un factor importante en si el negocio es viable y exitoso. Debe tener en cuenta que una parte de su inversión puede financiar la compensación de los empleados de la empresa, incluida su administración. Debe revisar cuidadosamente cualquier divulgación relacionada con el uso de los ingresos por parte de la compañía. También debe considerar cuidadosamente la experiencia y la experiencia del equipo de gestión.

Riesgos de fraude: Es posible que ciertas personas involucradas en la empresa cometan fraudes o engañen a los inversores. Si se produce fraude o conducta engañosa, es posible que se pierda su inversión total. Debe revisar cuidadosamente las divulgaciones relacionadas con el equipo de administración de la compañía y hacer su propia evaluación de la probabilidad de posibles fraudes.

Falta de orientación profesionalMuchas startups exitosas atribuyen parcialmente su éxito inicial a la guía de inversionistas profesionales (por ejemplo, inversores ángel y firmas de capital de riesgo). Estos inversionistas a menudo juegan un papel importante a través de sus recursos, contactos y experiencia para ayudar a las empresas nuevas a ejecutar sus planes de negocios. Una empresa de nueva creación financiada principalmente por inversores más pequeños puede no tener el beneficio de dichos inversores profesionales. Debe considerar a los inversionistas profesionales existentes en la compañía y si ellos o cualquier otro inversionista profesional están o no participando en la ronda actual.

Riesgo de crecimiento: Para que una startup tenga éxito, deberá expandirse significativamente. No puede haber ninguna garantía de que logrará esta expansión. La expansión puede suponer una carga importante para los recursos de gestión, operativos y financieros de la empresa. Para gestionar el crecimiento, la empresa deberá implementar sistemas, procedimientos y controles operativos y financieros. También se le requerirá que amplíe su personal financiero, administrativo y de operaciones. No se puede garantizar que el personal, los sistemas, los procedimientos y los controles actuales y planificados de la empresa sean adecuados para respaldar sus operaciones futuras. El hecho de que la empresa no gestione eficazmente el crecimiento podría tener un efecto adverso importante en su negocio, resultados de operaciones y condición financiera.

Riesgo de la competencia: La startup puede enfrentar la competencia de otras compañías, algunas de las cuales podrían haber recibido más fondos que la startup. Uno o más de los competidores de la compañía podrían ofrecer servicios similares a los ofrecidos por la compañía a precios significativamente más bajos, lo que causaría una presión a la baja sobre los precios que la compañía podría cobrar por sus servicios. Si la compañía no puede cobrar los precios que anticipa que cobran por sus servicios, puede haber un efecto adverso importante en los resultados de las operaciones y la condición financiera de la compañía.

Riesgo de la demanda del mercado: Si bien la compañía cree que habrá una demanda de los clientes por sus productos, no hay garantía de que haya una amplia aceptación en el mercado de las ofertas de la compañía. También es posible que no haya una amplia aceptación en el mercado de las ofertas de la compañía si sus competidores ofrecen productos preferidos por los posibles clientes. En tal caso, puede haber un efecto adverso importante en los resultados de las operaciones y la condición financiera de la compañía, y la compañía no podrá lograr sus objetivos.

Riesgos de controlDebido a que los fundadores, directores y ejecutivos de la compañía pueden estar entre los principales accionistas de la compañía, pueden ejercer un control significativo sobre los negocios y asuntos de la compañía y tienen intereses reales o potenciales que pueden apartarse de los suyos. Los fundadores, directores y ejecutivos de la compañía pueden poseer o controlar un porcentaje significativo de la compañía. Además de sus asientos en la junta, estas personas tendrán una influencia significativa sobre las acciones corporativas que requieren la aprobación de los accionistas, independientemente de cómo otros accionistas de la compañía, incluido usted, puedan votar. La propiedad de estas personas también puede desalentar a un comprador potencial de hacer una oferta para adquirir la compañía, lo que a su vez podría reducir el precio de las acciones de la empresa o evitar que obtenga una prima sobre su inversión.