Je bent hier

Wat zijn de risico's van het investeren in vroegtijdige bedrijven?

Investeren in vroegtijdige ondernemingen is inherent hoog risico. U kunt uw hele investering verliezen. Hier leggen we enkele risico's uit. Lees deze risico's alstublieft en neem ze serieus.

U moet rekening houden met risico's wanneer u investeert in een startend bedrijf of een bedrijf in een vroeg stadium op Manhattan Street Capital. Investeren in startups is zeer riskant, speculatief en investeringen mogen niet worden gedaan door iemand die het zich niet kan veroorloven zijn volledige investering te verliezen.

Zorg voor de risico's die verband houden met het type belegging, beveiliging en bedrijfsleven voordat u een investeringsbeslissing neemt.

Investeringsrisico's

Hoofdrisico: Investeren in startups brengt het volledige bedrag van uw investering in gevaar. Er zijn veel situaties waarin het bedrijf kan mislukken, of het kan zijn dat u de aandelen die u in het bedrijf bezit niet kunt verkopen. In deze situaties kunt u het volledige bedrag van uw belegging verliezen. Voor investeringen in startups is totaal verlies van kapitaal een zeer waarschijnlijke uitkomst. Investeren in startups brengt een hoog risico met zich mee en u mag geen geld beleggen tenzij u het volledige investeringsverlies kunt dragen.

Retourneert risico Het eventuele rendement op de investering is zeer variabel en niet gegarandeerd. Sommige startups kunnen succesvol zijn en een aanzienlijk rendement genereren, maar veel zullen niet succesvol zijn en zullen slechts een klein of helemaal geen rendement opleveren. Alle retouren die u ontvangt, variëren in bedrag, frequentie en timing. Beleg geen fondsen waarin u een regelmatig, voorspelbaar en/of stabiel rendement verlangt.

Retourneert vertraging: Het kan enkele jaren duren voordat eventuele rendementen worden gerealiseerd, en de meeste startups hebben vijf tot zeven jaar nodig om enig investeringsrendement te genereren, of helemaal niet. Het kan ook vele jaren duren voordat u weet of een startup-investering enig rendement oplevert. U dient geen fondsen te beleggen waarin u binnen een bepaalde termijn rendement wenst.

Liquiditeitsrisico: Het kan een uitdaging zijn om uw effecten te verkopen. Startinvesteringen zijn niet-beursgenoteerde bedrijven en worden niet verhandeld op een openbare beurs. Ook is er momenteel geen direct beschikbare secundaire markt voor particuliere kopers om uw effecten te kopen. Bovendien kunnen er beperkingen gelden voor de doorverkoop van de bescherming die u koopt en voor uw mogelijkheid om deze over te dragen. U mag geen geld beleggen waarin u binnen een bepaalde periode moet kunnen opnemen, uitbetalen of liquideren.

Veiligheidsrisico's

Instrumentrisico: U belegt mogelijk in preferente aandelen, gewone aandelen of converteerbare obligaties. Deze effecteninstrumenten hebben allemaal verschillende inherente risico's die worden veroorzaakt door hun structuur. Het zou helpen als u de tijd zou nemen om de aard van het effecteninstrument waarin u belegt te begrijpen.

Verdunning: Startende bedrijven moeten in de toekomst mogelijk extra kapitaal aantrekken. Wanneer deze nieuwe investeerders in het bedrijf investeren, kunnen ze nieuw uitgegeven effecten ontvangen, en deze nieuwe effecten zullen het percentage eigendom dat u in het bedrijf hebt, verwateren.

Minderheidsbelang: Als minderjarige aandeelhouder in het bedrijf heeft u mogelijk minder stemrechten of de mogelijkheid om de koers van het bedrijf te beïnvloeden dan prominentere investeerders. In sommige gevallen kan dit betekenen dat uw effecten minder preferentieel worden behandeld dan meer grote effectenhouders.

Waarderingsrisico: In tegenstelling tot beursgenoteerde bedrijven die openbaar worden gewaardeerd op basis van marktgestuurde aandelenkoersen, is de waardering van particuliere bedrijven, met name startups, moeilijk te beoordelen. De uitgevende instelling bepaalt de aandelenprijs voor uw belegging en u loopt het risico te veel te betalen voor uw acquisitie. De prijs die u voor uw belegging betaalt, kan een wezenlijke invloed hebben op uw uiteindelijke rendement, als dat er al is.

Bedrijfsrisico's

Foutrisico: Investeringen in startups zijn speculatief en deze bedrijven mislukken vaak. In tegenstelling tot een investering in een volwassen bedrijf met een trackrecord van inkomsten en inkomsten, hangt het succes van een startup vaak af van de ontwikkeling van een nieuw product of nieuwe dienst die al dan niet een markt zal vinden. U moet uw volledige investering kunnen betalen en bereid zijn deze te verliezen.

Inkomenrisico: Het bedrijf bevindt zich nog in een vroege fase en begint misschien net met de uitvoering van zijn businessplan. Er is geen garantie dat het ooit winstgevend zal zijn. De waarschijnlijkheid van het behalen van winstgevendheid moet worden overwogen in het licht van de problemen, kosten, moeilijkheden, complicaties en vertragingen waarmee bedrijven gewoonlijk in hun vroege ontwikkelingsstadia worden geconfronteerd. Het is mogelijk dat de onderneming er niet in slaagt de doelstellingen te bereiken die nodig zijn om deze risico's en onzekerheden te overwinnen.

Financieringsrisico: Het bedrijf heeft mogelijk meer middelen nodig dan zijn bestaande kasmiddelen om bedrijfskosten te financieren, nieuwe producten te ontwikkelen, zijn marketingcapaciteiten uit te breiden en algemene en administratieve activiteiten te financieren. Als gevolg van de marktomstandigheden op het moment dat de onderneming aanvullende financiering nodig heeft, is het mogelijk dat de onderneming niet in staat zal zijn aanvullende financiering te verkrijgen wanneer zij deze nodig heeft, of de voorwaarden van eventuele beschikbare financiering kunnen ongunstig zijn. Als het bedrijf niet in staat is om aanvullende financiering te verkrijgen, is het mogelijk dat het zijn schulden niet kan terugbetalen wanneer deze verschuldigd zijn, of de nieuwe financiering kan bestaande investeerders buitensporig verwateren. Als het bedrijf niet in staat is om indien nodig aanvullende financiering te krijgen, kan het worden gedwongen zijn ontwikkelings-, marketing- en uitbreidingsinspanningen uit te stellen en, als het verliezen blijft lijden, mogelijk zijn activiteiten stopzetten.

Openbaarmakingsrisico's: Het bedrijf bevindt zich in een vroeg stadium en kan mogelijk slechts beperkte informatie verstrekken over zijn bedrijfsplan en activiteiten omdat het geen volledig ontwikkelde activiteiten of lange handelsgeschiedenis heeft. Het bedrijf is ook slechts verplicht om beperkte informatie over zijn zakelijke en financiële zaken aan investeerders te verstrekken.

Personeelsrisico's: Een investering in een startup is ook een investering in het management van het bedrijf. Het kunnen uitvoeren van het businessplan is vaak een belangrijke factor in de vraag of het bedrijf levensvatbaar en succesvol is. U dient zich ervan bewust te zijn dat een deel van uw investering de beloning van de werknemers van het bedrijf, inclusief het management, kan financieren. U dient elke openbaarmaking met betrekking tot het gebruik van de opbrengsten door het bedrijf zorgvuldig door te nemen. Denk ook goed na over de ervaring en expertise van het managementteam.

Fraude risico's: Het is mogelijk dat bepaalde betrokkenen in het bedrijf fraude of misleidende beleggers kunnen misleiden. Als er fraude of misleidend optreden optreedt, kan uw totale investering verloren gaan. U dient alle bekendmakingen met betrekking tot het managementteam van de onderneming nauwkeurig te beoordelen en uw eigen beoordeling van de waarschijnlijkheid van mogelijke fraude te beoordelen.

Gebrek aan professionele begeleiding: Veel succesvolle startups delen hun vroegtijdig succes toe aan de leiding van professionele beleggers (bijvoorbeeld engelenbeleggers en risicokapitaalbedrijven). Deze beleggers spelen vaak een belangrijke rol door hun middelen, contacten en ervaring in het bijstaan ​​van opstartbedrijven bij het uitvoeren van hun zakelijke plannen. Een opstartbedrijf die voornamelijk wordt gefinancierd door kleinere investeerders, kan het voordeel van dergelijke professionele beleggers niet hebben. U moet de bestaande professionele beleggers in het bedrijf overwegen en of zij of andere professionele beleggers deelnemen aan de huidige ronde of niet.

Groeirisico: Om een ​​​​startup te laten slagen, moet deze aanzienlijk worden uitgebreid. Er is geen garantie dat deze uitbreiding zal worden gerealiseerd. Uitbreiding kan een aanzienlijke druk leggen op het management, de operationele en financiële middelen van de onderneming. Om de groei te beheren, moet het bedrijf operationele en financiële systemen, procedures en controles implementeren. Het zal ook zijn financiële, administratieve en operationele personeel moeten uitbreiden. Er kan geen garantie worden gegeven dat het huidige en geplande personeel, de systemen, de procedures en de controles van het bedrijf voldoende zullen zijn om zijn toekomstige activiteiten te ondersteunen. Als het bedrijf er niet in slaagt de groei effectief te beheren, kan dit een wezenlijk nadelig effect hebben op zijn activiteiten, bedrijfsresultaten en financiële toestand.

Mededingingsrisico: De startup kan worden geconfronteerd met concurrentie van andere bedrijven, waarvan sommige mogelijk meer geld hebben ontvangen dan de startup. Een of meer van de concurrenten van de onderneming zouden diensten kunnen aanbieden die vergelijkbaar zijn met die van de onderneming tegen aanzienlijk lagere prijzen, wat neerwaartse druk zou uitoefenen op de prijzen die de onderneming zou kunnen aanrekenen voor haar diensten. Als het bedrijf niet in staat is om de prijzen aan te rekenen die het verwacht in rekening te brengen voor zijn diensten, kan er een wezenlijk nadelig effect zijn op de bedrijfsresultaten en de financiële toestand van het bedrijf.

Marktvraag risico: Hoewel het bedrijf gelooft dat er vraag van klanten naar zijn producten zal zijn, is er geen garantie dat het aanbod van het bedrijf breed zal worden geaccepteerd. Er is mogelijk ook geen brede marktacceptatie van het aanbod van het bedrijf als zijn concurrenten producten aanbieden die de voorkeur hebben van potentiële klanten. In een dergelijk geval kan er een wezenlijk nadelig effect zijn op de bedrijfsresultaten en financiële toestand van de onderneming, en is het mogelijk dat de onderneming haar doelstellingen niet kan bereiken.

Controle risico's: Omdat de oprichters, directeuren en leidinggevende functionarissen van de onderneming tot de grootste aandeelhouders van de onderneming behoren, kunnen zij aanzienlijke controle uitoefenen op de bedrijfsvoering en zaken van de onderneming en zij hebben daadwerkelijke of potentiële belangen die van u kunnen afwijken. De oprichters, directeuren en leidinggevende functionarissen van het bedrijf kunnen een belangrijk percentage van het bedrijf bezitten of beheersen. Naast hun bestuurszaken, zullen dergelijke personen aanzienlijke invloed hebben op bedrijfsmaatregelen die de goedkeuring van aandeelhouders vereisen, ongeacht hoe de andere aandeelhouders van de vennootschap, inclusief u, kunnen stemmen. Het eigendom van dergelijke personen kan ook een potentiële verkrijger ontmoedigen om een ​​bedrijf aan te schaffen, waardoor de aandelenkoers van de vennootschap kan worden verminderd of u ertoe zou leiden dat u een premie op uw investering realiseert.