성장을 위한 자금을 조달하려는 회사의 경우 공인 투자자는 훌륭한 자본 소스입니다. 증권거래위원회(Securities and Exchange Commission)에서 제정한 규정 D의 규칙 506(c)는 민간 기업이 잠재 투자자를 광고하고 모집할 수 있도록 허용합니다. 전통적으로 "공인 투자자"를 통해 스타트업을 위한 자금을 조달하는 방법이 있었으며 이러한 투자자로부터 자금을 받는 과정은 생각만큼 어렵지 않습니다. 공인 투자자가 재정적 자격을 확인하기 위해 제공하는 공식 라이센스나 종이는 없습니다.
하지만 특정 상황에서는 예외가 있습니다(이는 Regulation A+ 공모에는 적용되지 않습니다). Rule 506(c)에 따른 공모(Title II 주식 크라우드펀딩의 경우처럼)를 계획하는 발행자는 투자자가 적격 투자자인지 확인하기 위해 합리적인 조치를 취해야 합니다. "적격 투자자"는 SEC가 정의한 특정 소득 또는 자산 요건을 충족하는 투자자입니다. 적격 투자자 요건에 대한 자세한 내용은 여기를 클릭하여 확인하세요.
발행자는 다음을 통해 공인 투자자의 상태를 확인할 수 있습니다.
비독점적 세이프 하버 확인:
투자 전문가와 변호사 역시 SEC의 "세이프 하버" 규칙에 해당하는 보다 공식적인 방법을 통해 잠재적 투자자를 확인할 것을 권장합니다. 보다 공식적인 확인 방법에는 다음이 포함됩니다.
· 소득 확인을 위해 지난 2년 동안 개인의 IRS 양식(예: 양식 W-1099, 양식 1, 일정 K-1040 및 양식 XNUMX)을 검토합니다. 현재 연도의 소득에 대한 기대와 함께 투자자로부터 서면 문서를 받는 것도 중요합니다.
· 순자산을 결정하기 위해 부동산 전문가를 통한 투자자의 신용 보고서, 은행 명세서 및 평가를 검토합니다.
· 투자자가 공인되었다는 서면 확인서를 제공하기 위해 제XNUMX자, 면허가 있는 전문가 및 변호사를 고용합니다.
미국 달러로 보고되지 않은 구매자의 소득을 조사할 때 발행인은 (1) 소득이 결정되는 연도의 마지막 날에 유효한 환율 또는 (2) 해당 연도의 평균 환율을 사용할 수 있습니다.
이전 게시물에서 언급했듯이, 공인 투자자가 되려면 지난 2년간 최소 20만 달러의 근로 소득이 있거나, 배우자와 합산하여 30만 달러의 소득이 있어야 합니다. 또는 주거용 부동산을 제외한 순자산이 100만 달러 이상임을 증명해야 합니다.
로드 터너
로드 터너는 맨해튼 스트리트 캐피털(Manhattan Street Capital)의 설립자 겸 CEO로, A+ 규정을 활용하여 성숙한 스타트업 및 중견기업의 자금 조달을 지원하는 업계 1위 성장 자본 서비스 제공업체입니다. 터너는 시만텍/노턴(SYMC), 애쉬튼 테이트, 마이크로포트, 놀리지 어드벤처 등 여러 성공적인 기업을 육성하는 데 핵심적인 역할을 담당했습니다. 그는 벤처 캐피털 회사(어바인 벤처스)를 설립하고 블룸, 에이미리스(AMRS), 애스크 지브스, eASIC 등에 엔젤 투자 및 메자닌 투자를 진행한 경험이 풍부한 투자자이기도 합니다.
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