对于希望为增长筹集资金的公司而言,合格投资者是重要的资金来源。 美国证券交易委员会制定的法规 D 规则 506(c) 允许私营公司做广告和招揽潜在投资者。 传统上,通过“合格投资者”为初创公司筹集资金是一种可行的方式——从这些投资者那里接受资金的过程并不像你想象的那么困难。 合格投资者没有提供官方许可或文件来确认其财务资格。
但是,在某些情况下有一个问题(这不适用于规则 A+ 产品)。 计划利用第 506(c) 条规则(如 Title II 股权众筹)发行的发行人需要确保采取合理步骤以确认投资者实际获得认可。 “合格”投资者满足美国证券交易委员会定义的某些收入或财富要求。 阅读我们关于 点击此处认可投资者的要求.
发行人可以通过以下方式验证认可的投资者身份:
非独家安全港验证:
投资专家和律师也建议通过这种更正式的方法来验证潜在的投资者-这属于SEC的“安全港”规则。 一些更正式的验证方法包括:
· 查看某人前两年的 IRS 表格(例如 W-2 表格、1099 表格、附表 K-1 和 1040 表格)以核实收入。 收到投资者的书面文件并对其当前年度的收入有预期也很重要。
·通过房地产专业人员检查投资者的信用报告,银行对帐单和评估,以确定资产净值。
· 聘请第三方、有执照的专业人士以及律师,以提供投资者获得认可的书面确认。
在检查买方的未用美元报告的收入时,发行人可以使用(1)确定收入的当年最后一天的有效汇率,或(2)该年的平均汇率。
如前几篇文章所述, 获得认可的投资者必须具有至少$ 200,000的收入, 或 300,000 美元与配偶一起,在前两年。 或者此人必须提供 1 万美元的净资产证明,其中不能包括主要住所。
Rod Turner
罗德·特纳(Rod Turner)是曼哈顿街资本(Manhattan Street Capital)的创始人兼首席执行官,该公司是为成熟的初创公司和中型公司筹集资金的第一大成长资本服务 资本使用规则 A+。 Turner 在建立成功的公司方面发挥了关键作用,包括 Symantec/Norton (SYMC)、Ashton Tate、MicroPort、Knowledge Adventure 等。 他是一位经验丰富的投资者,建立了风险投资业务 (Irvine Ventures),并在 Bloom、Amyris (AMRS)、Ask Jeeves 和 eASIC 等公司进行了天使和夹层投资。
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