Ang inflation ay naging patuloy na problema para sa mga consumer ng US mula pa noong simula ng 2022, na may 9.1% na pagtaas ng Hunyo sa Consumer Price Index na minarkahan ang pinakamahalagang pagtaas sa loob ng 40 taon. Sa kabila ng mga pagtaas ng rate mula sa Federal Reserve, nanatiling mataas ang inflation hanggang Oktubre. Gayunpaman, simula noong Setyembre, ang mga numero ay nagsimulang bumaba. Ayon sa Bureau of Labor Statistics, ang Consumer Price Index ay nasa taunang rate na 7.7% hanggang Oktubre—isang figure na mas mababa sa 8.2% noong Setyembre ngunit mas mataas pa rin kaysa sa 8.3% noong Agosto. Maaaring masira ng implasyon ang yaman, makakain sa mga kita sa pamumuhunan at ang kakayahang bumili ng cash. Bilang resulta, maaaring gusto ng mga mamumuhunan na magdagdag ng proteksyon sa inflation sa kanilang mga portfolio.
Bonds
Ang I Bonds—isang uri ng Treasury security—ay nag-aalok ng ligtas na hedge laban sa inflation, ngunit hindi ito isang panlunas sa lahat. Gayunpaman, ang mga bono na ito ay isang ligtas na taya para sa mga mamumuhunan na naghahanap ng pag-iwas laban sa inflation. I Pinagsasama ng mga Bono ang isang nakapirming rate ng proteksyon sa inflation na may variable na rate ng interes na tinutukoy ng rate ng inflation. Ang kasalukuyang ani sa mga bonong ito ay 9.62%, at ang mga bono ay maaaring bumili sa TreasuryDirect.gov. Ang isang pangunahing disbentaha ng I Bonds ay ang limitasyon sa pagbili na $10,000 bawat taon. Maaari itong maging partikular na mahigpit para sa mas malalaking mamumuhunan. Mapapansing ang ilang mamumuhunan ay maaaring magkaroon ng mga isyu sa kakulangan ng pagkatubig ng I Bonds. Sa halip na magsagawa ng mga regular na pagbabayad ng interes, nagbabayad sila kapag naibenta ang mga ito, na maaaring maging abala kung kailangan mo ng pera nang mas maaga kaysa doon (posible ang pagbebenta nang hindi bababa sa 12 buwan pagkatapos ng pagbili).
Mutual Funds at ETF's para sa Mataas na Inflation
Treasury Inflation-Protected Securities and commodities. Dahil sensitibo sila sa inflation, ang Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) ay nagbibigay ng maikling inflation hedge. Ang kanilang mga halaga ay nagbabago bilang tugon sa inflation. Ang mga ani sa TIPS, na karaniwang nasa pagitan ng 2% hanggang 4%, ay mas mababa kaysa sa kanilang mga kapantay sa I Bond. Sa gayon ay mas mahina sila sa panganib sa inflation. Ang mga commodities ETF ay isa pang inflation hedge. Ang mga kalakal, na sensitibo sa sigla ng ekonomiya, ay nakakatulong sa inflation. Maaaring makuha ng mga pondo ng mga bilihin ang mga pagtaas ng presyo bago ang inflation na kaakibat ng paglago ng ekonomiya. Sa kabila nito, ipinapayo ni Russ Kinnel, Direktor ng Manager Research sa Morningstar, na panatilihin ang isang maliit na posisyon sa mga pondo ng mga kalakal dahil ang mga kalakal ay pabagu-bago at mahirap hulaan.
TIPS at mga commodities funds para sa mataas na inflation:
- Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index VTAPX
- Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF VTIP
- Schwab US TIPS ETF SCHP
- Pimco Commodity Real Return Strategy PCRAX
Dapat Ka Bang Bumili ng Ginto Sa Panahon ng Mataas na Inflation?
Magandang Puhunan ba ang Ginto kapag Mataas ang Inflation? Ayon sa mga tagapagtaguyod ng ginto, walang pare-parehong pattern ng mga mamumuhunan na bumibili ng ginto sa mga panahon ng mataas na inflation. Walang paraan para matukoy kung ang presyo ng ginto ay dapat tumaas o bumaba sa hinaharap, tulad ng ibang mga bilihin. Bilang resulta, ang merkado ng ginto ay pabagu-bago, na ang mga ani nito ay pabagu-bago. Ang kahirapan sa pag-iinvest sa tamang oras ay nagpapahirap na hulaan kung magkano ang kikitain mo.
Ang Pinakamagandang Stock para sa Mataas na Inflation
Ang mga equity ay mas nababanat sa inflation sa katagalan kaysa sa iba pang mga pamumuhunan. Ang inflation ay hindi isang magandang hedge laban sa inflation sa maikling panahon, ngunit sila ay isang mas maaasahang pamumuhunan sa mahabang panahon. Halimbawa, ang mga gastos sa logistik ng supply chain ay isang pasanin na maaaring ilipat ng maraming kumpanya sa kanilang mga mamimili. Sa kabilang banda, ang ilang mga kumpanya ay maaaring mapanatili ang kanilang mga margin ng kita sa kabila ng mas mataas na mga gastos sa hilaw na materyales. Gayunpaman, hindi lahat ng mga kumpanya ay may ganoong uri ng kapangyarihan sa pagpepresyo. Dahil dito, walang pare-parehong epekto ang inflation sa stock market. Ang mataas na inflation ay maaari ding lumikha ng mga pagkakataon sa pagbili na may mga pangmatagalang pakinabang na nakakabawi sa panandaliang pagkabalisa sa merkado.
- Verizon Communications VZ
- Medtronic MDT
- Dominion Energy D
- US Bancorp USB
- Emerson Electric EMR
Ang high-inflation approach ay higit pa sa isang sukat na angkop sa lahat. Maaaring maprotektahan ng mga namumuhunan laban sa inflation sa pamamagitan ng paghiram ng pera upang mamuhunan sa real estate at pagbabayad ng utang sa napalaki na dolyar. Ang mga pamumuhunan na tinalakay sa artikulong ito ay ilan lamang sa mga inflation deterrents na magagamit ng mga mamumuhunan. Ang mga mamumuhunan na naniniwala na magpapatuloy ang inflation ay maaaring magpasyang humiram upang mamuhunan sa real estate, kung saan babayaran nila ang kanilang utang gamit ang napalaki na pera. Walang one-size-fits-all na diskarte sa pamumuhunan, at ang mataas na inflation ay makakaapekto sa mga portfolio sa ibang paraan. Halimbawa, maaaring isaalang-alang ng mga mamumuhunan na mabigat sa bono ang mga taktika sa pag-hedging ng inflation kung mayroon silang 80% ng kanilang mga portfolio sa mga stock. Dahil ang inflation ay may mas makabuluhang epekto sa mga portfolio na mabigat kaysa sa mga portfolio, ang mga mamumuhunan na mayroong 80% ng kanilang mga portfolio sa mga stock ay dapat na umiwas sa paggawa ng masipag na pagsisikap na protektahan laban sa inflation.
