Agora, qualquer pessoa pode investir em empresas locais e empresas privadas de médio porte. Veja como:
As novas regras de Title III Equity CrowdFunding da SEC entraram em vigor em 16 de maio. Essas novas regras expandem o Equity CrowdFunding para permitir que investidores em todos os níveis de patrimônio invistam em empresas iniciantes. Em junho de 2015, a SEC também possibilitou novas regras inovadoras, chamadas de Regulamento A +, que permitem a qualquer pessoa investir em startups e empresas mais estabelecidas que precisam levantar até $ 75 milhões.
O cenário de levantamento de capital está passando por sua maior mudança em décadas. Agora temos um contínuo de arrecadação de fundos on-line que se estende desde startups levantando capital inicial de apenas $ 100 até empresas estabelecidas levantando até $ 75 milhões por ano.
Os empresários dos EUA nunca tiveram tão bom. Vamos explorar o novo ecossistema e ver o caminho adequado à sua empresa.
O financiamento coletivo de capital semente (Seed Equity Crowdfunding), conhecido como Título III: Startups que captam de US$ 100 mil a US$ 1 milhão em capital semente, se encaixa perfeitamente nas regras recentemente expandidas para financiamento coletivo de capital próprio. Isso significa que investidores comuns (tanto pessoas físicas quanto jurídicas) do mundo todo agora podem comprar ações da sua empresa. Quanto menor o valor captado, menos exigentes são as regras de divulgação, com limites em US$ 100 mil e US$ 500 mil. Podemos esperar que muitas das plataformas de financiamento coletivo de capital próprio existentes se expandam para incluir investidores comuns.
São exigidos financeiros financeiros vetados em muitos casos, e haverá custos de marketing para promover a sua oferta aos investidores. Esses custos podem variar de tão baixo quanto $ 10k para o intervalo de $ 60k. O custo de marketing variará muito de acordo com quem está fazendo o marketing e como ele é executado. Custa dinheiro para chamar a atenção dos investidores. As agências de marketing não podem cobrar uma taxa percentual sobre o capital levantado. Eles têm que cobrar por seus serviços em dinheiro. Mas a boa notícia é que o custo de atingir os investidores da rua principal é muito inferior ao custo de atrair investidores credenciados se a sua empresa atrair consumidores, o que é extremamente importante aqui.
A lista inicial dos Portais de Financiamento do Título III é Portal SI (Seedinvest), IndieCrowdFunder, StartEngine, NextSeed, UFundingPortal, WeFunder, JumpStart Micro e CrowdBoarders. Muitas mais plataformas de financiamento provavelmente serão aprovadas pela FINRA, e este deve ser um campo ocupado até o final do 2016. As plataformas mais atraentes do Título III serão aquelas que têm grande escala e usam sua escala de forma eficiente para startups do Título III. IndieCrowdFunder seria meu favorito precoce se eles fossem amplos em foco, mas eles estão limitando seu alcance para empresas de tipo Hollywood.
Financiamento coletivo de capital credenciado: Startups que buscam levantar de US$ 1 milhão a US$ 4 milhões ou mais se encaixam no modelo existente de plataformas de financiamento coletivo de capital, captando recursos de investidores credenciados (ricos). Exemplos disso são Fundable, CrowdFunder, AngelList e EquityNet.
Reg A+: Empresas de sucesso em estágio intermediário, spin-offs corporativos (como aquisições por parte da gestão), empresas que consideram uma fusão reversa com uma empresa de fachada pública e startups selecionadas de baixo risco se encaixam nas plataformas Reg A+. Você pode captar até US$ 75 milhões por ano usando o Reg A+. Você pode fazer sua própria oferta pública inicial (IPO) ou usar uma das plataformas de financiamento existentes atualmente (como SeedInvest, StartEngine e, claro, ManhattanStreetCapital). As ações podem ser negociadas imediatamente após a oferta. Também é possível abrir o capital da sua empresa usando o Reg A+.
Em todas as formas de angariação de fundos em linha / CrowdFunding:
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Você precisará fazer um passo convincente para o seu negócio e o uso do capital, do mercado e do porquê sua empresa irá sobreviver à concorrência no longo prazo.
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Esteja preparado para divulgação aberta. Você deve estar aberto e evitar hype para ter uma boa chance de conseguir o envolvimento e o investimento dos investidores e cumprir os requisitos da SEC e FINRA. Espere milhares de investidores para examinar todas as suas reivindicações, seu perfil do LinkedIn e sua carreira até à data.
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Isso custará dinheiro para fazer o marketing de sua oferta. Então você deve gastar dinheiro para arrecadar dinheiro. Como regra geral, pense no intervalo de 2 para 5% do capital levantado deve ser gasto para levar os investidores a bordo. A excelência em execução aqui é fundamental. E para o Título III e Reg A +, você terá mais sucesso se a sua empresa atrair investidores consumidores - eles custam menos para alcançar e adotarão mais prontamente os novos modelos descritos aqui do que os investidores credenciados.
Agora é a hora e a oportunidade nunca foi maior. Podemos esperar uma enorme evolução no cenário de financiamento como resultado da nova expansão das opções de levantamento de capital em linha para empresários dos EUA e do Canadá.
Rod Turner
Rod Turner é o fundador e CEO da Manhattan Street Capital, o serviço de capital de crescimento número 1 para startups maduras e empresas de médio porte que buscam captar recursos utilizando a Regulação A+. Turner desempenhou um papel fundamental na construção de empresas de sucesso, incluindo Symantec/Norton (SYMC), Ashton Tate, MicroPort, Knowledge Adventure e outras. Ele é um investidor experiente que construiu um negócio de capital de risco (Irvine Ventures) e realizou investimentos anjo e mezzanine em empresas como Bloom, Amyris (AMRS), Ask Jeeves e eASIC.
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Manhattan Street Capital, 5694 Mission Center Rd, Suite 602-468, San Diego, CA 92108.
