Anda berada di sini

FAQ

Untuk Pelabur

Risiko Pelabur dan Panduan Pendidikan

Setiap pelabur dinasihatkan untuk berunding dengan undang-undang, cukai, pelaburan atau profesional lain sebelum melabur, dan dengan teliti menyemak semua pendedahan dan dokumen yang disediakan sebagai sebahagian daripada apa-apa bahan tawaran. Jika ragu-ragu, jangan melabur.

Tujuan panduan ini adalah untuk memberi maklumat kepada bakal pelabur mengenai risiko yang terlibat dalam pembelian sekuriti di syarikat swasta dan awam di peringkat permulaan dan peringkat pertengahan. Sila semak maklumat penting di bawah sebelum anda mula mendaftar di Manhattan Street Capital dan sebelum anda membuat apa-apa komitmen pelaburan kepada syarikat-syarikat di laman web MSC.

Klik butang Biru di bawah untuk sisa Perkara ini.

Jawapan ini diteruskan
Nyatakan Tajuk IV Peraturan A + untuk saya

Ringkasan Peraturan A + Tajuk IV

Secara tradisinya, melabur dalam syarikat-syarikat permulaan dan syarikat-syarikat pertumbuhan lain telah menjadi hak istimewa rakyat Amerika terkaya. Pelabur yang bertauliah (orang yang membuat $ 200,000 atau lebih untuk dua tahun terakhir, atau dengan nilai bersih $ 1 juta) adalah satu-satunya yang dibenarkan oleh Suruhanjaya Bursa Sekuriti untuk melabur dalam permulaan. Walau bagaimanapun, pelaburan mula melihat demokrasi yang lebih besar.

Di 2012, Presiden Obama menandatangani Undang-Undang JOBS Amerika menjadi undang-undang, yang mempunyai peruntukan 10 untuk memperbaiki prospek kerja dan peluang kewangan keseluruhan untuk rakyat Amerika. Tajuk IV Akta Kerja, yang juga dirujuk sebagai Peraturan A +, membenarkan syarikat-syarikat yang ingin menaikkan antara $ 3 juta dan $ 50 juta * untuk berbuat demikian dari sesiapa sahaja - tanpa mengira tahap aset dan pendapatan.

Untuk melihat keseluruhan Soalan Lazim ini, klik pada butang biru di bawah:

Jawapan ini diteruskan
Berapa lamakah masa untuk pelaburan saya selesai?

Membuat pelaburan biasanya tidak lebih lama daripada 6 -10 minit.
Kemudian SEC memerlukan pemeriksaan yang dibuat agar semua pelabur mesti lulus


Untuk membaca jawapan lengkap klik pada butang biru di bawah.

Jawapan ini diteruskan
Apakah Peraturan A +?

Peraturan A + (atau "Reg A +") adalah cara baru untuk meningkatkan modal yang dicipta oleh Suruhanjaya Bursa Sekuriti (SEC). Peraturan Mac 25, 2015, SEC yang efektif membolehkan syarikat menguji daya tarikan syarikat mereka menawarkan kepada pasaran pelabur. Ini adalah RegA + Audition (TM) di Manhattan Street Capital.

Sejak Jun 25, 2015, syarikat-syarikat telah dibenarkan memohon untuk membuat Peraturan A + yang menawarkan dengan SEC dan, apabila bersedia, meningkatkan modal di pasaran kami dan lain-lain. Kami adalah Peraturan pertama + pasaran. Manhattan Street Capital dan FundAthena, sebuah bahagian Manhattan Street Capital, hanya akan mengumpul dana untuk syarikat-syarikat yang telah kami semak dan diluluskan untuk menyenaraikan tawaran mereka di Laman Syarikat "Penawaran Syarikat".

Untuk membaca jawapan lengkap klik pada butang biru di bawah.

Jawapan ini diteruskan
Bagaimanakah saya tahu jika saya seorang pelabur terakreditasi?

Seorang Pelabur Terakreditasi adalah seseorang yang:

  • "Orang asli dengan pendapatan melebihi $ 200,000 dalam setiap dua tahun terakhir atau pendapatan bersama dengan pasangan melebihi $ 300,000 untuk tahun-tahun tersebut dan harapan yang berpatutan terhadap tahap pendapatan yang sama pada tahun semasa;

  • "Orang asli yang mempunyai nilai bersih individu, atau nilai bersih bersama dengan pasangan orang itu, yang melebihi $ 1 juta pada masa pelaburan, tidak termasuk nilai kediaman utama orang tersebut."

Jawapan ini diteruskan
Bilakah saya akan menerima saham saya?

Selepas "tutup" seterusnya tawaran itu. Setiap pelabur yang pelaburannya "dibersihkan" pada masa penutupan akan dimasukkan ke dalam pengeluaran. Sebuah syarikat boleh menjalankan siri "menutup" (pengeluaran dana) sepanjang tempoh kempen. Sekiranya syarikat mempunyai jumlah modal minimum yang perlu mereka tambahkan sebelum mereka boleh mengeluarkan dana dari akaun escrow mereka, maka mungkin menunggu sebelum tutup pertama mereka - periksa Pekeliling Tawaran mereka (untuk Reg A +) atau PPM mereka (untuk Reg D ).

Untuk melihat keseluruhan Soalan Lazim ini, klik pada butang biru di bawah:

Jawapan ini diteruskan
Bagaimanakah saya dapat melihat status pelaburan saya?

Untuk melihat status pelaburan anda, ikuti langkah berikut:

  1. Masuk ke akaun Capital Street Manhattan anda
  2. Klik pada ikon 'Profil' di sudut kanan atas
  3. Pilih "Papan Pemuka Pelaburan"

Untuk melihat keseluruhan Soalan Lazim ini, klik pada butang biru di bawah:

Jawapan ini diteruskan
Bagaimanakah saya boleh membayar untuk pelaburan saya?

Syarikat di platform Modal Manhattan Street biasanya menggunakan pilihan pembayaran ini:

Kad debit, ACH, Semak, dan Wire transfer. Pelabur bukan AS boleh membayar dengan kad kredit. Sesetengah syarikat memilih untuk tidak menggunakan kad debit / kredit.

Adakah terdapat sebarang kos untuk melabur di Manhattan Street Capital?

Tawaran di Manhattan Street Capital adalah percuma untuk pelabur, kerana syarikat-syarikat yang menaikkan wang membayar kos proses pelaburan dalam hampir semua kes.

Untuk membaca jawapan lengkap klik pada butang biru di bawah.

Jawapan ini diteruskan
Berapa banyak yang boleh saya melabur?

Dalam Reg A + yang menawarkan pelabur yang tidak bertauliah boleh melaburkan sehingga 10% daripada pendapatan tahunan mereka / bersih bersih setiap tahun, yang mana lebih besar, (tidak termasuk rumah mereka).

Untuk membaca jawapan lengkap klik pada butang biru di bawah.

Jawapan ini diteruskan
Apakah jenis sekuriti yang boleh saya beli di Manhattan Street Capital?
Kebanyakan penawaran di Manhattan Street Capital adalah untuk saham saham biasa atau pilihan. Sesetengah syarikat menjual Unit Perkongsian Terhad atau LLC, dan syarikat juga boleh menjual bon, jenis pinjaman tertentu atau nota tukaran.
Apakah perbezaan antara penawaran Tier 1 dan Tier 2 Reg A +?

Peraturan A + membolehkan dua jenis penawaran, Tier 1, yang terdiri daripada sifar hingga kilang $ 20, dan Tier 2 yang bersambung dari sifar ke kilang $ 50.

Tahap 2 membolehkan syarikat meningkat dari sifar kepada $ 50 juta setahun dari pelabur "Main Street" individu dan pelabur dan institusi yang diiktiraf di seluruh dunia. Sebilangan besar syarikat memilih Tahap 2 kerana syarat Tahap 1 untuk mendapatkan Negeri dengan pengecualian Blue Sky Negara sangat lambat dan sangat mahal. Syarikat-syarikat yang menggunakan Tahap 2 tidak perlu memenuhi syarat Sky Sky negara untuk menaikkan modal (dengan beberapa pengecualian). Perhatikan bahawa Tahap 2 bermula dari minimum sifar untuk tujuan SEC - saya katakan ini kerana terdapat salah faham yang popular bahawa Tahap 2 bermula pada $ 20 kilang. Itu bukan kes itu! Banyak syarikat membuat penawaran Tahap 2 yang berjaya kurang daripada $ 20 kilang.

Untuk membaca jawapan lengkap klik pada butang biru di bawah.

Jawapan ini diteruskan
Apakah perbezaan antara Pelabur Mainstreet dengan Pelabur yang Diiktiraf?

Peraturan A + membolehkan mana-mana pelabur, di seluruh dunia, untuk melabur di syarikat swasta. Ini adalah perubahan utama dalam undang-undang sekuriti AS, dan ini bermakna sesiapa boleh melabur, jika mereka memilih untuk berbuat demikian, dalam tawaran Reg A +, setelah ia telah Dikenal oleh SEC. Sebelum Reg A + berkuatkuasa di 2015, hanya pelabur yang bertauliah, dibenarkan untuk melabur di syarikat swasta.

Untuk melihat VIDEO, klik pada butang biru di bawah.

Jawapan ini diteruskan
Reg A + kecairan dijelaskan untuk orang dalam dan pelabur
Reg A + menyediakan bahawa pelabur akan cair apabila selesai tawaran yang mereka melabur. Dan sehingga 30% modal yang dibangkitkan mungkin dari orang dalam menjual (jarang dilakukan). Tetapi ada yang lebih tinggi untuk Reg A + daripada ini;Jawapan ini diteruskan
Bagaimanakah proses pelaburan bekerja di Manhattan Street Capital?

Langkah 1

Pelabur memasuki proses pelaburan dengan mengklik butang "Invest Now" pada halaman tawaran.

Langkah 2

Pelabur melengkapkan borang dan memberikan kami semua maklumat yang diperlukan untuk membuat pelaburan. Langkah ini tidak mengambil masa lebih lama daripada 5-10 minit.

Untuk melihat keseluruhan Soalan Lazim ini, klik pada butang biru di bawah:

Jawapan ini diteruskan
Bagaimana saya Boleh Bayar Dengan Bitcoin atau Cryptocurrency lain?

Sila klik butang biru di bawah, untuk jawapan terperinci.

Jawapan ini diteruskan
Adakah Peraturan A + Tawaran Awam Awal - IPO?

Reg A + boleh digunakan untuk IPO ke NYSE atau NASDAQ dan, bermula pada Jun 2017 sejumlah besar syarikat telah membuat IPO mereka melalui Reg A +.

Klik butang biru di bawah untuk keseluruhan Soalan Lazim ini.

Jawapan ini diteruskan
Kenyataan Dasar AML

Semua pelabur yang memulakan pelaburan di platform Modal Manhattan Street diperlukan untuk lulus ujian AML sebelum mereka menyelesaikan pelaburan mereka. Tiada pelabur akan diterima melainkan mereka meluluskan AML terlebih dahulu.

Bagaimanakah Peraturan A + membantu saya melabur dalam syarikat?

Sehingga Reg A Plus, sangat sukar bagi para pelabur utama "Main Street" untuk melabur dalam permulaan, atau mana-mana perniagaan persendirian. Anda terpaksa menjadi pelabur terakreditasi dengan nilai $ 1 juta atau lebih. Untuk membaca jawapan lengkap klik pada butang biru di bawah.

Jawapan ini diteruskan
Apakah Greenshoe yang digunakan dalam IPO?
Opsyen "Greenshoe" adalah satu-satunya cara yang disekat oleh SEC untuk penaja jamin untuk menstabilkan isu yang sah secara sah selepas harga tawaran telah ditentukan. SEC memperkenalkan pilihan ini untuk meningkatkan kecekapan dan daya saing proses pengumpulan dana IPO.Jawapan ini diteruskan
Bagaimanakah Manhattan Street Capital membantu saya, saya seorang pelabur?

Manhattan Street Capital adalah platform yang membolehkan syarikat memperlihatkan dan mempromosikan penawaran mereka kepada individu dan pelabur lain. Kami memberi anda akses terbuka kepada maklumat tentang syarikat serta akses untuk bertanya kepada mereka supaya anda boleh membuat keputusan. Kemudian syarikat kami bekerja dengan penyedia perkhidmatan seperti ejen pemindahan dan bank escrow dan peniaga broker untuk membantu apabila mereka menukar wang yang dilaburkan ke dalam saham (atau sekuriti lain) stok (atau sekuriti lain) Untuk membaca jawapan lengkap klik pada butang biru di bawah.

Jawapan ini diteruskan
Siapa yang boleh melabur dalam tawaran Reg A +?

Sesiapa! Pelabur Mainstreet di seluruh dunia (lihat pengecualian di bawah) boleh melabur di bawah Peraturan A +. Pelabur biasa tidak perlu kaya untuk melabur! Pelabur dialu-alukan dari mana-mana sahaja di dunia. Untuk membaca jawapan lengkap klik pada butang biru di bawah.

Jawapan ini diteruskan
Siapa yang boleh melabur dalam tawaran RegD?

Hanya pelabur yang diiktiraf dibenarkan melabur dalam penawaran D, ini adalah peraturan yang dibuat oleh SEC.

Jawapan ini diteruskan
Bagaimanakah saya mendapat maklumat mengenai syarikat-syarikat Peraturan A +?

Anda boleh mendapatkan maklumat mengenai syarikat yang tersenarai di Manhattan Street Capital dengan memeriksa halaman tawaran mereka, Pekeliling Tawaran mereka, dan semua kandungan yang terdapat di laman web dan internet mereka juga. Anda juga boleh menghubungi syarikat secara langsung. Dan tentu saja, kami menggalakkan anda untuk menggali dengan mendalam menggunakan Internet dan semua sumber yang tersedia untuk anda.

Anda mesti membaca Pekeliling Tawaran bagi syarikat-syarikat yang menjalankan Peraturan A + untuk menyedari maklumat tersebut.

Apakah Risiko daripada melabur di syarikat peringkat awal?

Risiko Pelaburan

Risiko utama: Melabur dalam permulaan akan meletakkan keseluruhan jumlah pelaburan anda berisiko. Terdapat banyak situasi di mana syarikat mungkin gagal sepenuhnya atau anda mungkin tidak dapat menjual stok yang anda miliki dalam syarikat. Dalam situasi ini, anda mungkin kehilangan keseluruhan jumlah pelaburan anda. Untuk pelaburan dalam permulaan, jumlah kerugian modal adalah hasil yang sangat tinggi. Melabur dalam permulaan melibatkan risiko yang tinggi dan anda tidak perlu melabur sebarang dana melainkan anda dapat menanggung kerugian keseluruhan pelaburan.

Untuk membaca jawapan lengkap klik pada butang biru di bawah.

Jawapan ini diteruskan
IPO yang diselesaikan melalui Reg A +, Penyenaraian Di Sini

Ini adalah senarai syarikat yang melengkapkan Reg A + IPO mereka dan disenaraikan di NYSE atau NASDAQ

Arcimoto, Inc. - $ 19 juta (NASDAQ),

untuk melihat senarai keseluruhan, klik butang biru di bawah.

Jawapan ini diteruskan
Apa itu Tawaran Token Keselamatan?

Token keselamatan adalah token yang dijual kepada pelabur melalui salah satu peraturan SEC - Reg D, Reg S, Reg A + dan Reg CF adalah contoh yang baik. IPO S-1 Berdaftar adalah laluan lain. Jenis ICO ini juga dipanggil Tawaran Token Sekuriti atau STO.

Untuk membaca jawapan lengkap klik pada butang biru di bawah.

Jawapan ini diteruskan
Apakah yang dimaksudkan dengan Rizab pelaburan anda dalam Reg A +?

Apabila anda menyukai penampilan syarikat di peringkat Tahap Tahap Tahap (TM) informal, dan jika anda ingin membuat tempahan tidak mengikat, kami panggil "Rizab Pelaburan Saya". Kelebihan kepada pelabur adalah:

Sekiranya syarikat kemudiannya menaikkan modal, maka anda akan menempah ruang sendiri dalam penawaran itu di IssuePrice (TM) (harga sesaham yang sahamnya dijual oleh syarikat).

Untuk membaca jawapan lengkap klik pada butang biru di bawah.

Jawapan ini diteruskan
Kecairan pelabur RegD
Dengan Reg D, secara teknikalnya tidak betul untuk mengatakan bahawa selalu terdapat satu tahun penguncian pada pelabur baru. Sekuriti Reg D adalah terhad, dan sekuriti terhad sentiasa tertakluk kepada batasan pada jualan semula mereka. Terdapat pengecualian untuk satu tahun mengunci - lihat mereka di bawah:Jawapan ini diteruskan
Adakah terdapat batasan untuk menjual saham A + Peraturan saya?

Peraturan A + tidak memerlukan apa-apa had apabila anda menjual, walaupun syarikat penawaran boleh melakukannya (tidak dijangka kerap). Melalui proses dua langkah, seorang Penerbit (syarikat menjual saham) boleh membuat pos mereka menawarkan saham Reg A + yang boleh didagangkan di salah satu daripada OTC, NASDAQ atau pasaran NYSE. Pasaran-terutamanya NYSE- menyediakan kecairan tinggi kepada pelabur, jadi anda boleh dengan mudah menjual saham anda, jika anda memilih.

LIHAT FAQs yang berkaitan:

Bolehkah saya menyimpan tawaran Reg A + saya secara berterusan?

Bagaimanakah saya Melibatkan syarikat sebagai pelabur?

Bahagian penting Manhattan Street Capital adalah pertukaran nasihat, cadangan dan maklum balas daripada komuniti pelabur kami kepada pelanggan yang menawarkan syarikat. Semakin banyak input yang anda berikan kepada syarikat-syarikat, semakin baik persembahan mereka akan menjadi, dan semakin menyenangkan akan anda, dari pengetahuan yang telah anda bantu, dan dengan membagikan perjalanan. Dengan melibatkan diri secara aktif, anda akan mempelajari lebih lanjut mengenai syarikat, gaya pemimpinnya, dan strategi mereka. Ia adalah satu bentuk usaha yang wajar untuk anda. Dan anda dapat membantu syarikat yang anda berinteraksi.

Apakah halaman "Penawaran Syarikat" dalam Reg A +?

Halaman "Tawaran Syarikat" di Manhattan Street Capital adalah platform interaktif yang memberi peluang kepada syarikat untuk memasarkan tawaran mereka dan terlibat dengan calon pelabur. Pelaburan tidak dilakukan dalam peringkat ini. Juga dikenali sebagai TestingTheWaters (TM).

Untuk membaca jawapan lengkap klik pada butang biru di bawah.

Jawapan ini diteruskan
Apakah program EmployyourFuture (TM)?

Ini adalah program kami untuk memberi insentif kepada usahawan untuk membina permulaan yang mempunyai matlamat yang jelas untuk meningkatkan pekerjaan untuk mengendalikan masa depan kita dan membatalkan banyak kehilangan pekerjaan yang akan hilang kepada perubahan teknologi yang akan datang pada masa depan kita.

Klik butang Biru untuk maklumat lanjut mengenai topik ini:

Jawapan ini diteruskan
Apakah program "TestTheWaters ™" dalam Peraturan A +?

Manhattan Street Capital memberi peluang kepada syarikat untuk "TestTheWaters ™" dan mendapatkan maklum balas daripada bakal pelabur untuk membantu meningkatkan penawaran.

Syarikat-syarikat boleh mendapatkan IndicationsOfInterest (TM) yang tidak mengikat dolar pelaburan daripada bakal pelabur. Untuk membaca jawapan lengkap klik pada butang biru di bawah.

Jawapan ini diteruskan
Bagaimana untuk mengakses saham anda melalui ComputerShare?

Buat Akaun Baru dengan Perkongsian Komputer


Jika tawaran anda telah disiapkan untuk mengekalkan saham secara elektronik di ComputerShare, anda boleh mengakses saham anda dalam talian. Sekiranya anda tidak mempunyai akaun Share Komputer, sila buat satu langkah berikut dalam panduan ini:

Jika anda ingin memuat turun panduan pengguna yang lebih komprehensif untuk ComputerShare, Klik di sini

1) Sebelum anda mula, pastikan anda mempunyai item-item ini sedia dan boleh diakses sebelum anda memulakan.

2) Sila ambil perhatian, jika pada bila-bila masa anda memerlukan bantuan dengan log masuk ke Pusat Pelabur di luar panduan ini, sila hubungi Pusat Panggilan:

3) Untuk log masuk ke Pusat Pelabur buat kali pertama, sila pergi ke www.computershare.com/investor. Sebaik sahaja anda melihat skrin ini, pastikan anda memilih pilihan kedua: "Ciptakan LOG IN".

4) Sahkan STOCK ANDA - Hanya isi maklumat pengesahan yang diperlukan.

"Insitu Biologics Inc." digunakan sebagai contoh nama syarikat. Sila taipkan nama syarikat yang anda memiliki stok.

5) PENDAFTARAN - Sila sediakan semua maklumat anda dan tentukan kelayakan login anda.

6) MENGENALI EMAIL ANDA - Pada ketika ini anda perlu log masuk ke akaun e-mel anda dan mengesahkan e-mel anda. Sebaik sahaja anda telah melengkapkan langkah itu, kembali ke skrin ini dan pilih "Saya TELAH MENGHUBUNGI EMAIL Saya" KURANG EMAIL ANDA - Pada ketika ini anda perlu log masuk ke akaun e-mel anda dan mengesahkan e-mel anda. Sebaik sahaja anda telah melengkapkan langkah itu, kembali ke skrin ini dan pilih "I HAVE CONFIRMED MY EMAIL"

7) Selamat datang ke Pusat Pelabur - Pada ketika ini anda telah berjaya membuat akaun dengan Computershare. Selamat Datang ke Pusat Pelabur - Pada ketika ini anda berjaya membuat akaun dengan Computershare.

8) MENGENALKAN IDENTITI ANDA - Untuk melindungi akaun anda dan maklumat, Computershare perlu mengesahkan identiti anda. Anda boleh memilih sama ada log keluar pada masa ini dan tunggu untuk kod pengesahan melalui mel, atau jika anda ingin akses segera, anda boleh memilih "IDENTITI PURWAKAN ONLINE" dan ikut arahan untuk mengesahkan identiti anda. MENGENALKAN IDENTITI ANDA - Untuk melindungi akaun anda dan maklumat, Computershare perlu mengesahkan identiti anda. Anda boleh memilih sama ada log keluar pada masa ini dan tunggu untuk kod pengesahan melalui mel, atau jika anda ingin akses segera, anda boleh memilih "IDENTITI PURWAKAN ONLINE" dan ikut arahan untuk mengesahkan identiti anda.

9) Itu sahaja! Sila ambil perhatian bahawa jika anda tidak memilih untuk mengesahkan dalam talian, atau tidak layak, anda perlu kembali ke laman web dan masukkan kod akses yang disediakan sebaik sahaja anda menerimanya dalam mel. Jika anda masih memerlukan bantuan sila hubungi pusat panggilan pada nombor yang disenaraikan pada permulaan panduan ini.

Mengapa "Athena?"

FundAthena adalah pembahagian Manhattan Street Capital.

Dalam mitologi Yunani, Athena adalah dewi kebijaksanaan, akal, dan usaha heroik. Dia adalah rakan kongsi yang mantap kepada banyak tokoh Tuhan Yunani, membantu mereka berjaya. Dengan cara yang sama, FundAthena adalah rakan kongsi bagi syarikat yang mempunyai pelbagai jenis jantina dan pasukan yang diketuai oleh wanita, membantu membimbing mereka dan memadankan mereka dengan pembiayaan, strategi perniagaan, pengurusan projek dan sokongan koordinasi yang mereka perlukan untuk mempercepatkan perniagaan mereka.

Bagaimanakah Peraturan A + berbeza dengan Kickstarter?

Dengan Kickstarter, individu menderma wang untuk membiayai projek kreatif atau produk pra-pesanan sebelum mereka datang ke pasaran, tetapi penyumbang itu tidak memiliki pemilikan. Dengan Manhattan Street Capital, syarikat menjual saham atau meminjam wang daripada pelabur, dengan istilah yang berbeza antara syarikat.

Istilah utama di Manhattan Street Capital
  • RatedResources ™: Sumber yang disarankan oleh ahli untuk mempercepat keadaan kesediaan untuk menaikkan modal.
  • CrowdAnalyst ™: Penganalisis mengikuti syarikat di pasaran, menyelidik pasaran dan pesaing, dan membuat ramalan pendapatan dan keuntungan syarikat. Program ini direka untuk harga saham yang stabil di pasaran selepas itu.
  • TestTheWatersAudition (TM): Cara tidak formal untuk menguji pasaran yang menawarkan syarikat dengan harga yang rendah untuk menilai minat dari para pelabur, sebelum membelanjakan wang pada audit dll
  • TestTheWaters (TM): SEC membolehkan syarikat untuk menguji pasaran tawaran mereka sebelum memfailkan tawaran Reg A +.
  • Jawapan ini berterusan, klik butang biru di bawah:
Jawapan ini diteruskan