성장을 위한 자금을 조달하려는 회사의 경우 공인 투자자는 훌륭한 자본 소스입니다. 증권거래위원회(Securities and Exchange Commission)에서 제정한 규정 D의 규칙 506(c)는 민간 기업이 잠재 투자자를 광고하고 모집할 수 있도록 허용합니다. 전통적으로 "공인 투자자"를 통해 스타트업을 위한 자금을 조달하는 방법이 있었으며 이러한 투자자로부터 자금을 받는 과정은 생각만큼 어렵지 않습니다. 공인 투자자가 재정적 자격을 확인하기 위해 제공하는 공식 라이센스나 종이는 없습니다.
그러나 일부 상황에는 문제가 있습니다(Regulation A+ 오퍼링에는 적용되지 않음). 규칙 506(c)(타이틀 II 주식 크라우드 펀딩의 경우와 같이) 제안을 활용하려는 발행인은 투자자가 실제로 인증을 받았는지 확인하기 위해 합리적인 조치를 취했는지 확인해야 합니다. "공인" 투자자는 SEC에서 정의한 특정 소득 또는 재산 요건을 충족합니다. 에 대한 게시물 읽기 여기를 클릭하여 공인 투자자를 위한 요구 사항.
발행자는 다음을 통해 공인 투자자의 상태를 확인할 수 있습니다.
비독점적 세이프 하버 확인:
투자 전문가와 변호사 역시 SEC의 "세이프 하버" 규칙에 해당하는 보다 공식적인 방법을 통해 잠재적 투자자를 확인할 것을 권장합니다. 보다 공식적인 확인 방법에는 다음이 포함됩니다.
· 소득 확인을 위해 지난 2년 동안 개인의 IRS 양식(예: 양식 W-1099, 양식 1, 일정 K-1040 및 양식 XNUMX)을 검토합니다. 현재 연도의 소득에 대한 기대와 함께 투자자로부터 서면 문서를 받는 것도 중요합니다.
· 순자산을 결정하기 위해 부동산 전문가를 통한 투자자의 신용 보고서, 은행 명세서 및 평가를 검토합니다.
· 투자자가 공인되었다는 서면 확인서를 제공하기 위해 제XNUMX자, 면허가 있는 전문가 및 변호사를 고용합니다.
미국 달러로 보고되지 않은 구매자의 소득을 조사할 때 발행인은 (1) 소득이 결정되는 연도의 마지막 날에 유효한 환율 또는 (2) 해당 연도의 평균 환율을 사용할 수 있습니다.
이전 게시물에서 언급했듯이, 공인 투자자는 최소 $200,000의 근로 소득이 있어야 합니다. 또는 지난 300,000년 동안 배우자와 합산 $1. 또는 그 사람은 주 거주지를 포함할 수 없는 XNUMX만 달러의 순자산에 대한 증거를 제공해야 합니다.
로드 터너
Rod Turner는 성숙한 신생 기업과 중견 기업을위한 # 1 Growth Capital 서비스 인 Manhattan Street Capital의 설립자이자 CEO입니다. 규정 A +를 사용하는 자본. Turner는 Symantec/Norton(SYMC), Ashton Tate, MicroPort, Knowledge Adventure 등을 포함하여 성공적인 회사를 구축하는 데 중요한 역할을 했습니다. 그는 Venture Capital 비즈니스(Irvine Ventures)를 구축하고 Bloom, Amyris(AMRS), Ask Jeeves 및 eASIC과 같은 회사에 엔젤 및 메자닌 투자를 한 경험이 있는 투자자입니다.
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