
성장을 위한 자금을 조달하려는 회사의 경우 공인 투자자는 훌륭한 자본 공급원입니다. 증권 거래 위원회(Securities and Exchange Commission)가 만든 규정 D의 규칙 506(c)는 민간 기업이 잠재적 투자자를 광고하고 모집하는 것을 허용합니다. 전통적으로 "공인 투자자"를 통해 스타트업을 위한 자금을 조달하는 것이 방법이었습니다. 이러한 투자자로부터 자금을 받는 과정은 생각보다 어렵지 않습니다. 공인 투자자가 재정 적격성을 확인하기 위해 제공하는 공식 라이센스나 종이는 없습니다.
그러나 일부 상황에서 문제가 발생합니다(이는 Regulation A+ 오퍼링에는 적용되지 않음). 규칙 506(c)(Title II 주식 크라우드 펀딩의 경우와 같이) 오퍼링을 계획하는 발행자는 투자자가 실제로 인증을 받았는지 확인하기 위해 합당한 조치를 취했는지 확인해야 합니다. "공인" 투자자는 SEC에서 정의한 특정 소득 또는 자산 요건을 충족합니다. 에 대한 우리의 게시물 읽기 여기를 클릭하여 공인 투자자를위한 요구 사항.
발행자는 다음과 같이 공인 투자자의 신분을 확인할 수 있습니다.
비 독점 세이프 하버 인증 :
투자 전문가와 변호사도 SEC의 "안전 항구"규칙에 해당하는보다 공식적인 방법을 통해 잠재적 투자자를 확인할 것을 권장합니다. 보다 공식적인 검증 방법은 다음과 같습니다.
· 소득을 확인하기 위해 지난 2년 동안 개인의 IRS 양식(예: 양식 W-1099, 양식 1, 스케줄 K-1040 및 양식 XNUMX)을 검토합니다. 투자자로부터 현재 연도의 소득에 대한 예상 문서를 받는 것도 중요합니다.
· 부동산 전문가를 통해 투자자의 신용 보고서, 은행 명세서 및 감정을 조사하여 순자산을 결정합니다.
· 제XNUMX자, 면허가 있는 전문가, 변호사를 고용하여 투자자가 인가를 받았다는 서면 확인서를 제공합니다.
미국 달러로보고되지 않은 구매자의 소득을 조사 할 때 발행자는 (1) 소득이 결정되는 연도의 마지막 날에 유효한 환율 또는 (2) 해당 연도의 평균 환율을 사용할 수 있습니다.
이전 게시물에서 언급했듯이, 공인 투자자는 적어도 $ 200,000의 수입을 가져야하며, 또는 지난 300,000년 동안 배우자와 합산하여 $1. 또는 그 사람은 주 거주지를 포함할 수 없는 $XNUMXM의 순자산에 대한 증거를 제공해야 합니다.
로드 터너
Rod Turner는 성숙한 신생 기업과 중견 기업을위한 # 1 Growth Capital 서비스 인 Manhattan Street Capital의 설립자이자 CEO입니다. 규정 A+를 사용하는 자본. Turner는 Symantec/Norton(SYMC), Ashton Tate, MicroPort, Knowledge Adventure 등을 포함하여 성공적인 회사를 구축하는 데 핵심적인 역할을 했습니다. 그는 벤처 캐피털 비즈니스(Irvine Ventures)를 구축하고 Bloom, Amyris(AMRS), Ask Jeeves 및 eASIC과 같은 회사에 엔젤 및 메자닌 투자를 한 경험 많은 투자자입니다.
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