Jetzt kann jeder in Startups und mittelständische Privatunternehmen investieren. Hier ist wie:
Die neuen Title III Equity CrowdFunding-Regeln der SEC traten am 16. Mai in Kraft. Diese neuen Regeln erweitern Equity CrowdFunding, um Anlegern aller Vermögensstufen die Möglichkeit zu geben, in Start-up-Unternehmen zu investieren. Im Juni 2015 hat die SEC außerdem bahnbrechende neue Regeln namens Regulation A+ eingeführt, die es jedem ermöglichen, in Startups und etabliertere Unternehmen zu investieren, die bis zu 75 Millionen US-Dollar aufbringen müssen.
Die Kapitalbeschaffungslandschaft erlebt den größten Wandel seit Jahrzehnten. Wir verfügen mittlerweile über ein Online-Fundraising-Kontinuum, das von Startups, die Startkapital von nur 100 US-Dollar aufbringen, bis hin zu etablierten Unternehmen reicht, die bis zu 75 Millionen US-Dollar pro Jahr aufbringen.
US-Unternehmern ging es noch nie so gut. Lassen Sie uns das neue Ökosystem erkunden und herausfinden, welcher Weg am besten zu Ihrem Unternehmen passt.
Seed Equity CrowdFunding, bekannt als Titel III: Startups, die $ 100k bis zu $ 1 Mühlen in Startkapital anheben, passen gut zu den neu erweiterten Mainstream Equity Crowdfunding-Regeln. Dies bedeutet, dass Hauptstraßeninvestoren (sowohl akkreditierte als auch nicht akkreditierte Personen) weltweit jetzt Anteile an Ihrem Unternehmen kaufen können. Je kleiner die Kapitalerhöhung ist, desto geringer sind die Offenlegungsregeln, mit Unterbrechungspunkten bei $ 100k und $ 500k. Wir können davon ausgehen, dass viele der bestehenden Equity-Crowdfunding-Plattformen nun auf Hauptstraßeninvestoren ausgedehnt werden.
In vielen Fällen sind geprüfte Finanzdaten erforderlich, und es fallen Marketingkosten an, um Ihr Angebot bei Anlegern bekannt zu machen. Diese Kosten können zwischen 10 und 60 US-Dollar liegen. Die Marketingkosten variieren stark, je nachdem, wer das Marketing betreibt und wie gut es umgesetzt wird. Es kostet Geld, die Aufmerksamkeit der Anleger zu erregen. Marketingagenturen können keine prozentuale Gebühr auf das eingeworbene Kapital erheben. Sie müssen ihre Dienste in bar abrechnen. Aber die gute Nachricht ist, dass die Kosten für die Ansprache von Mainstream-Investoren weitaus niedriger sind als die Kosten für die Gewinnung akkreditierter Investoren, wenn Ihr Unternehmen Verbraucher anspricht, was hier von entscheidender Bedeutung ist.
Die ersten Titel-III-Finanzierungsportale sind SI Portal (Seedinvest), IndieCrowdFunder, StartEngine, NextSeed, UFundingPortal, WeFunder, JumpStart Micro und CrowdBoarders. Viele weitere Finanzierungsplattformen werden wahrscheinlich bald von der FINRA genehmigt, und bis Ende 2016 dürfte dies ein geschäftiges Feld sein. Die attraktivsten Titel-III-Plattformen werden diejenigen sein, die groß angelegt sind und ihren Umfang effizient für Titel-III-Startups nutzen. IndieCrowdFunder wäre mein erster Favorit, wenn sie einen breiten Fokus hätten, aber sie beschränken ihren Anwendungsbereich auf Unternehmen im Hollywood-Stil.
Akkreditiertes Eigenkapital CrowdFunding:Startups, die 1 bis 4 Millionen US-Dollar und mehr aufbringen, passen zum bestehenden Stil von Equity-Crowdfunding-Plattformen und beschaffen Kapital von akkreditierten (vermögenden) Investoren. Denken Sie als Beispiele hierfür an Fundable, CrowdFunder, Angellist und EquityNet.
Reg A +: Erfolgreiche mittelständische Unternehmen, Unternehmensausgründungen (Think Management Buyout), Unternehmen, die eine umgekehrte Fusion mit einer öffentlichen Hülle in Betracht ziehen, und ausgewählte Startups mit geringem Risiko eignen sich für Reg A+-Plattformen. Mit Reg A+ können Sie bis zu 75 Millionen US-Dollar pro Jahr sammeln. Sie könnten Ihr eigenes Angebot machen oder eine der heute existierenden Finanzierungsplattformen nutzen (Beispiele sind SeedInvest, StartEngine und natürlich ManhattanStreetCapital). Aktien können unmittelbar nach dem Angebot liquide sein. Es ist auch möglich, Ihr Unternehmen mit Reg A+ an die Börse zu bringen.
In allen Formen der Online-Fundraising / CrowdFunding:
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Sie müssen einen überzeugenden Pitch für Ihr Unternehmen und den Einsatz des Kapitals und des Marktes vorlegen und darlegen, warum Ihr Unternehmen langfristig im Wettbewerb bestehen wird.
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Seien Sie auf eine offene Offenlegung vorbereitet. Sie müssen offen sein und Hype vermeiden, um gute Chancen auf Investoreneinbindung und Investitionen zu haben und die Anforderungen der SEC und FINRA zu erfüllen. Erwarten Sie, dass Tausende von Investoren jeden Ihrer Ansprüche, Ihr LinkedIn-Profil und Ihre bisherige Karriere prüfen.
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Die Vermarktung Ihres Angebots kostet Geld. Sie müssen also Geld ausgeben, um Geld zu sammeln. Als Faustregel gilt, dass etwa 2 bis 5 % des eingeworbenen Kapitals ausgegeben werden müssen, um Investoren an Bord zu holen. Exzellente Ausführung ist hier der Schlüssel. Und für Title III und Reg A+ werden Sie mehr Erfolg haben, wenn Ihr Unternehmen Verbraucherinvestoren anspricht – es kostet weniger, sie zu erreichen, und sie werden die hier beschriebenen neuen Modelle eher übernehmen als akkreditierte Investoren.
Jetzt ist es an der Zeit, und die Chance war noch nie so groß. Aufgrund der neuen Ausweitung der Online-Kapitalbeschaffungsmöglichkeiten für US-amerikanische und kanadische Unternehmer können wir eine enorme Entwicklung in der Finanzierungslandschaft erwarten.
Rod Turner
Rod Turner ist der Gründer und CEO von Manhattan Street Capital, dem führenden Wachstumskapital-Service für reife Startups und mittelständische Unternehmen Kapital unter Anwendung der Verordnung A +. Turner spielte eine Schlüsselrolle beim Aufbau erfolgreicher Unternehmen wie Symantec / Norton (SYMC), Ashton Tate, MicroPort, Wissensabenteuer und mehr. Er ist ein erfahrener Investor, der ein Risikokapitalgeschäft (Irvine Ventures) aufgebaut hat und Engel- und Mezzanine-Investitionen in Unternehmen wie Bloom, Amyris (AMRS), Ask Jeeves und eASIC getätigt hat.
www.ManhattanStreetCapital.com
Manhattan Street Capital, 5694 Missionszentrum Rd, Suite 602-468, San Diego, CA 92108.